外包缓解了合规压力

对于那些想在岛上经商的人来说,百慕大继续加强其监管制度是一个很大的卖点。今年,加勒比海金融行动工作组(CFATF)正在评估百慕大,并可能于9月在现场进行。这是继2017年12月对开曼群岛的评估之后。

在这些访问的支持下,从广义上讲,离岸监管机构确实加大了对合规性的关注,尤其是反洗钱,以确保有一套健全而严格的法规。

“在过去的18个月中,我们看到的是,随着监管机构越来越重视,行业也在做同样的事情;不只是金融服务。我们看到非营利组织,房地产代理商,公司服务提供商和高价值交易商也发生了同样的情况。总体而言,百慕大的监管环境确实得到了改善和发展。” Oyster Consulting顾问Ian Mutch说道,Oyster Consulting是风险与合规方面的专家,在银行,保险,外汇和支付领域拥有20年的全球经验解决方案部门。 

Oyster Consulting是一家合规性专业公司,致力于帮助众多金融服务客户设计其AML和合规性制度,并使其保持在监管曲线之前。 Oyster的主要目标是确保客户在法规遵从需求从未如此高的时刻拥有管理其未来的知识和工具。

“我们从头开始提供服务,为客户编写程序和设计控件,直至审查和测试整个合规计划。我们可以提供从董事会到一线员工的所有级别的培训,不仅是客户在当前法规方面的职责扩展,而且还可以就即将到来或不断发展的法规向他们提供建议。我们工作的这一方面非常受欢迎。

Mutch解释说:“对于内部没有带宽来担任首席合规官或洗钱报告官(MLRO)角色的小型组织,他们寻求我们提供外包服务来支持他们。”

这些都是声誉管理中的赌注,无论规模大小,基金经理都无法承担违规的责任。百慕大拥有强有力的反贿赂法规,有人认为它比英国的《反贿赂和腐败法》还要强大。特别是对于初创企业经理而言,知道他们可以求助于可信赖的合作伙伴来帮助他们应对监管环境并建立基本的合规控制和协议(无论是与公司治理,反洗钱或任何其他合规领域有关的协议)都是巨大的优势。

“我们帮助新管理人员应对这些合规性问题。我们倾向于发现,他们的主要重点是使他们的业务正常运行,管理投资策略。他们不一定有足够的带宽来分配资源和时间来建立其合规性框架;这就是为什么外包如此受欢迎的原因。

“这使我们能够从一开始就与经理建立关系,并且随着他们作为组织的成长和成熟,我们可以继续为他们提供支持。

“也就是说,我们也确实吸引了更大的老牌基金经理。也许他们已经对其组织进行了独立审核,并意识到他们在合规计划方面存在差距。实际上,我们在Oyster的一项核心服务是对经理的内部控制进行独立审查和测试。我们发现,有些公司需要支持来填补空白,而另一些公司则将其用作良好的制衡机制,并使用独立的方来评估其合规立场。” Mutch解释道。

随着投资者扩大其ODD评估的范围,在操作和合规性期望方面的门槛正在提高。 Preqin指出,有45%的投资者表示,如果他们表现出不良治理,他们将把经理从他们的筛选程序中撤离。管理人员对此很满意。

在最近的安永2017年全球对冲基金调查中,接受调查的经理中有40%表示他们计划投资于自动化人工流程,超过四分之一的经理(27%)已经或将要投资于人工智能和机器人技术以加强他们的中层和后台办公室。此外,2017年SEI的一项调查发现,有68%的经理将其网络安全职能外包,以向投资者展示自己的风采。

这些都是鼓舞人心的迹象,表明管理人员应对ODD的紧迫性/严肃性。这包括业务连续性计划和灾难恢复计划。

‘投资者要求提供证据,以确保是否实施了良好的网络安全计划,并希望他们能保证自己的数据不会受到损害。这扩展到业务连续性,在此,投资者要求提供证据证明已经制定了实际计划,并且正在对它们进行独立测试。

“从这个意义上说,这个行业已经发展起来。在分配给任何基金管理组织之前,投资者要保证他们不会失败,要么是因为数据泄漏,因为他们不符合合规标准,因为他们参与了AML丑闻,要么是因为他们的BCP在紧急情况下无法工作。

“每个人都越来越意识到这些问题的重要性,” Mutch概述。

Oyster能够为其客户建立和开发网络风险管理框架。此外,团队会为每个客户提供有关技术工具的建议和指导,这些技术工具将有助于加强其安全状况。

Mutch确认它也有一个外包审查和评估程序,该程序对于需要在投资者和监管机构眼中证明良好的卖方管理的客户特别有用。

Mutch说:“所有这些都与加强百慕大的监管环境有关。” “现在有关于外包以及公司在外包方面需要执行的具体规定:他们如何管理每种外包关系,确保有适当的控制措施,并召开定期会议以审查绩效。

“在过去的12到18个月中,这是一个相当新的发展,许多公司都必须掌握它。他们需要确定与他们的基金最重要的物质关系,然后采取必要的控制措施来监督这些关系。”

归根结底,这一切都归结为问责制。如果某项服务出现故障,是否会影响您操作和向客户提供服务的能力?

“如果答案是'是',那么您就必须采取一些强有力的控制措施,以确保维持服务水平并制定应急计划,” Mutch说。

对整个行业来说,每个参与人员都必须更加认真地遵守法规,这对行业有好处。

“为支持日益增长的合规重点,我们将继续帮助客户设计和实施一流的政策,流程和控制,并提供有关不断发展的法规和合规环境的见识和培训,” Mutch总结道。 

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